คัดลอกลิงค์

ความรู้

ทำไมต้องแสดงบัตรประชาชนตอนทำธุรกรรม

339
Nasnun
Nasnun
|2 min read
อ่านบทความอื่นจาก Nasnun
แจ้งตรวจสอบ
ทำไมต้องแสดงบัตรประชาชนตอนทำธุรกรรม

ปัจจุบันมีการใช้บัตรประชาชนของผู้อื่นแอบอ้างสิทธิส่วนบุคคลใช้ในการกระทำความผิดในหลายคดี เช่น การเปิดบัญชีธนาคารเพื่อรับโอนเงิน ในคดีแก๊งค์คอลเซ็นเตอร์ คดีค้ายาเสพติด หรือคดีฉ้อโกง ซึ่งเป็นความผิดมูลฐานหรือจากการสนับสนุนหรือช่วยเหลือการกระทำความผิด

Image result for ปปง

                                                           ที่มารูปภาพ : สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน 

โดยสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) อธิบายว่า “การทำธุรกรรมต่าง ๆ ขอความร่วมมือประชาชนต้องแสดงบัตรประชาชนทุกครั้ง” เพื่อต้องการตรวจสอบตัวตนของผู้ขอใช้บริการ และเพื่อป้องกันการแอบอ้างหรือขโมยตัวตนของบุคคลอื่นในการทำธุรกรรม และเป็นส่วนหนึ่งของข้อกำหนดตามมาตรฐานสากลตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง           

Advertisement

Advertisement

                                    

                                                                                    ที่มารูปภาพ : Canva

ทำไมต้องแสดงบัตรประชาชนทุกครั้งเมื่อทำธุรกรรม

  1. เพื่อเป็นมาตรการลงโทษทางการเงินและทางสังคมในการสกัดกั้นไม่ให้ผู้กระทำผิดหรือผู้ก่อการร้ายเข้าถึงการให้บริการทางการเงิน
  2. เพื่อป้องกันไม่ให้ประชาชนเข้าไปมีส่วนร่วมในการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

                                       

                                                                                      ที่มารูปภาพ : Canva

เอกสารที่ใช้ในการแสดงตนเอง ได้แก่

 บัตรประชาชน หากไม่มีให้แสดงตนด้วยบัตรอื่น ๆ ได้แก่ ...

  • พาสปอร์ต
  • ใบขับขี่
  • บัตรข้าราชการ

Advertisement

Advertisement

  • หรือเอกสารอื่นที่รัฐออกให้
  • บัตรที่ต้องแสดง                                                           รูปภาพ จาก : สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน 

    ธุรกรรมที่ต้องแสดงตนมีอะไร

    • การฝาก-ถอนเงินในสถาบันการเงิน (Bank deposited and Withdrawal)
    • การชำระบิล (Bill Payment) เช่น บิลค่าน้ำ-ค่าไฟฟ้า, ค่าโทรศัพท์ หรือค่าบัตรเครดิต
    • การซื้อหรือเติมเงิน (Ticket Top-Up) เช่น การซื้อบัตรโดยสาร, Rabbit card, E-wallet หรือ Gift Card
    • การซื้อ-ขายทองคำ (Gold Trading) เช่น ร้านขายทองคำ
    • การซื้อขายของเก่า (Antiques trading) เช่น เช่าพระเครื่อง ศิลปวัตถุ
    • การแลกเปลี่ยนเงิน (Money Exchange)

    ธุรกรรม                                                           รูปภาพ จาก : สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน 

    ทั้งนี้ ในการแสดงตนของลูกค้าในการทำธุรกรรมจะดำเนินการเฉพาะในการสมัครใช้บริการในครั้งแรกเท่านั้น แต่หากเป็นการซื้อขายสินค้าหรือให้บริการที่ไม่ต้องมีการลงทะเบียน หรือสมัครใช้บริการอาจจะต้องมีการขอข้อมูลลูกค้าทุกครั้ง

    Advertisement

    Advertisement

                                        

                                                                                          ที่มารูปภาพ : Canva

    เจตนารมณ์ของการการแสดงบัตรประชาชนในการทำธุรกรรมนั้นเป็นการป้องกันการนำเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดมาเปลี่ยนแปลงสภาพให้เป็นทรัพย์สินอย่างถูกกฎหมาย หรือเรียกว่า กระบวนการ "เงินสกปรก" เปลี่ยนสภาพเป็น "เงินสะอาด" ดังนั้น เมื่อมีธุรกรรมที่ต้องสงสัยจะปรากฎหลักฐานทางทะเบียนว่าเป็นของบุคคลใดจากการแสดงตน ในขณะเดียวกันผู้กระทำความผิดจะไม่สามารถแอบอ้างหรือขโมยตัวตนของบุคคลในการ "เปลี่ยนแปลงสภาพเงินเป็นทรัพย์สินที่ถูกกฎหมายได้อย่างง่าย" จึงเป็นการตัดขบวนการกระทำความผิด

    ด้วยเหตุนี้ สำนักงาน ปปง. จึงขอความร่วมมือประชาชนขอให้พกบัตรประชาชนและแสดงตนทุกครั้งที่ทำธุรกรรมการเงินต่อพนักงาน เพื่อป้องกันการถูกแอบอ้างไปใช้ในการกระทำความผิด และเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

     

    แหล่งอ้างอิง 
    สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน. (10 ต.ค. 2562). ประชาชนต้องแสดงตนทุกครั้งเมื่อทำธุรกรรม. [Online]. แหล่งที่มา : http://www.amlo.go.th/index.php/th/2016-04-20-08-32-53/brochure/detail/9968 [3 มีนาคม 2563] 

    ขอบคุณรูปภาพปก https://www.canva.com/

     

     

     

    ความคิดเห็น

    Advertisement

    Advertisement

    Advertisement

    บทความล่าสุด