คัดลอกลิงค์

ความรู้

9 รูปแบบ : การฟอกเงินในประเทศไทย

102
Nasnun
Nasnun
|2 min read
อ่านบทความอื่นจาก Nasnun
แจ้งตรวจสอบ
9 รูปแบบ : การฟอกเงินในประเทศไทย

ปัญหาการฟอกเงินเป็นภัยคุกคามรูปแบบใหม่ที่มีความซับซ้อน
และเกี่ยวโยงกันในลักษณะอาชญากรรมข้ามชาติ ซึ่งเป็นผลมาจากเทคโนโลยีสารสนเทศ
และระบบเศรษฐกิจเสรีที่เปิดโอกาสให้มีการเคลื่อนย้ายคนและเงินทุนได้อย่างรวดเร็ว
ทำให้ประเทศไทยมีความเสี่ยงต่อภัยคุกคามดังกล่าวเพิ่มขึ้น

money

                                                                     รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Pixabay       

ส่วนใหญ่ยังคงกระทำผ่านสถาบันการเงิน  เช่น  ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ และผู้ประกอบอาชีพที่ให้บริการทางการเงิน จะมีการแปลงเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดไปอยู่ในรูปแบบอื่น เรียกว่า "การฟอกเงิน" 

ิbank                                                                     รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Expect Best

AMLO                                                                             รูปภาพจาก : Canva

Advertisement

Advertisement

9 รูปแบบการฟอกเงินในประเทศไทย

ธุรกิจซื้อที่ดิน อสังหาริมทรัพย์ และรถยนต์ เป็นสิ่งที่อาชญากรมักจะใช้เป็นช่องทางในการฟอกเงิน เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์เป็นทรัพย์สินที่มีราคาสูง และสามารถแลกเปลี่ยนเงินผิดกฎหมายให้เป็นทรัพย์สินที่ถูกต้อง นอกจากนี้ยังมีการอำพรางปกปิดไม่ให้เป็นที่ผิดสังเกตโดยการกระจายกรรมสิทธิ์ในการถือครองไปยังญาติสนิทหรือคนใกล้ชิดได้ 

 1. ธุรกิจซื้อที่ดิน  

Lands

                                                                             รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Magda Ehlers

2.  อสังหาริมทรัพย์ หรือสิ่งปลูกสร้าง

บ้านพัฒนาการ, ฮุสตันเท็กซัส, อาคารอพาร์ทเม้น, ติ

                                                                     รูปภาพจาก Pixabay โดยคุณ ArtisticOperations

3. รถยนต์ราคาแพง  

Advertisement

Advertisement

cars                                                                             รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Pixabay

นอกจากนี้ธุรกิจการซื้อขายของเก่าในประเทศไทยมักมี การซื้อขายพระเครื่อง วัตถุมงคล ยังเป็นอีกช่องทางการฟอกเงิน เนื่องจากเป็นทรัพย์สินขึ้นอยู่กับความพึงพอใจระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย อีกทั้งเป็นการตกลงกันเอง เช่น วัตถุโบราณ พระเครื่อง เป็นต้น

 4. วัตถุโบราณ

อัญมณี, เครื่องประดับ, สร้อยคอ, เจดีย์, ทอง, สีเงิน

                                                                         รูปภาพจาก Pixabay โดยคุณ JamesDeMers 

  5. พระเครื่อง วัตถุมงคล และเครื่องรางของขลังพระเครื่อง                                                                                                รูปภาพจาก Canva

ปัจจุบันอาชญากรนิยมแปลงเงินที่ได้จากการกระทำความผิดโดยใช้ สกุลเงินต่างชาติและทองคำ เนื่องจากมีคุณสมบัติสามารถซื้อขายแลกเปลี่ยนได้ทั่วโลกและได้รับการยอมรับของคนในสังคม

Advertisement

Advertisement

6. เงินสกุลต่างชาติ

ข้อสรุปของสัญญา, การจับมือกัน, การค้า, ธุรกิจ, กำไร

                                                                         รูปภาพจาก Pixabay โดยคุณ Capri23auto

  7.ทองคำ 

gold                                                                             รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Pixabay

กลุ่มความร่วมมือของหน่วยข่าวกรองทางการเงินสากล (Egmont Group) พบว่า การฟอกเงินโดยแปลงเงินสกปรกเป็นเพชรหรือเครื่องเพชรมีแนวโน้มขยายตัว เนื่องจากคุณลักษณะของเพชรมีขนาดเล็ก พกพาเคลื่อนย้ายสะดวก และได้รับความนิยมสูงเพราะมีมูลค่ามหาศาล การซื้อขายแลกเปลี่ยนเพชรระหว่างประเทศสามารถเพิ่มมูลค่าได้อย่างเสรี ไม่มีราคากลางที่แท้จริง นอกจากนี้การติดตามตรวจสอบเส้นทางการถ่ายโอนระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายทำได้ยาก ทำให้เป็นปัจจัยเอื้อต่อการดำเนินการของกลุ่มอาชญากรรมข้ามชาติที่ใช้เพชรในการเคลื่อนย้ายเงินทุนที่ผิดกฎหมาย

 8. เครื่องเพชร                          เพชร

                                                                             รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Marta Branco

นอกจากนี้ที่ผ่านมาพบสิ่งบ่งความผิดปกติในการใช้องค์กรทางศาสนาเป็นช่องทางในการฟอกเงิน ในการฉ้อโกงเงินบริจาคโดยมีการทำธุรกรรมอาจไม่มีความสลับซับซ้อนมาก เช่น สั่งจ่ายเป็นเช็คธนาคารแต่เป็นการดำเนินการที่มีความถี่สูงอย่างไม่สมเหตุผล หรือมีความผิดปกติเนื่องจากมีบุคคลต่าง ๆ เข้ามาเกี่ยวข้องในธุรกรรมขององค์กรทางศาสนาเป็นจำนวนมาก

   9. องค์กรทางศาสนา

วัดสมานรัตนาราม, ฉะเชิงเทรา, ประเทศไทย, วัด, ศาสนา

                                                                         รูปภาพจาก Pixabay โดยคุณ naturepost

 


เอกสารอ้างอิง
สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน. (2560). ยุทธศาสตร์ด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย พ.ศ. 2560 - 2564. กรุงเทพฯ: ปปง.

ขอบคุณรูปภาพปก จาก https://www.canva.com/templates/

ความคิดเห็น

Advertisement

Advertisement

Advertisement

บทความล่าสุด